صندوق سرمایه گذاری - اشکال و انواع ، نحوه عملکرد و نحوه انتخاب سودآورترین

شهروندانی که می خواهند پس انداز خود را افزایش دهند به همه روشها می روندچکه می کنداکنون خرید انواع اوراق ، سهام و دارایی های دیگر رایج است ، اما همه تجربه مدیریت چنین سرمایه گذاری ها را ندارند ، بنابراین آنها به این کار به صندوق های ویژه ای که درگیر سرمایه گذاری هستند اعتماد می کنند.

صندوق سرمایه گذاری چیست

اگر اشخاصی به عنوان سرمایه ذخیره پس انداز داشته باشند ، می توانند در شروع کار خود سرمایه گذاری کنند یا برای صرفه جویی در پس انداز باز کنند وآنها را برای سود به مدیران حرفه ای واگذار کنید.صندوق سرمایه گذاری گزینه ای برای تنظیم پول خود با مزایا است.سرمایه گذاری روی آنها همیشه با ریسک همراه است ، اما از آنجا که مدیریت سرمایه گذاری توسط شرکت کنندگان باتجربه بازار تجربه می شود ، چنین فورس ماژور فقط در مواقع بحران در اقتصاد جهانی نادر است.

صندوق سهام خصوصی

وجوه ، که عمدتا توسط اوراق بهادار نشان داده می شود ، توسط صندوق ها اداره می شوندسرمایه گذاری مستقیمآنها سازمانهایی با مسئولیت محدود هستند که فعالیت آنها برای یک دهه محدود بوده است ، اگرچه طولانی شدن آن ممکن است.یک مثال عالی صندوق سهام خصوصی روسیه است.این سازمان درگیر سرمایه گذاری های پرتفوی است.جذب سرمایه از طرف سرمایه گذاران ، که شرکت های بیمه هستند ، صندوق های بازنشستگی است.

صندوق سرمایه گذاری مالی

این سازمان ها به عنوان هدف اصلی خود سرمایه گذاری در دستیابی به دارایی های مالی را به جای دارایی های ملموس انجام می دهند.سازمان صندوق های سرمایه گذاری مالی شامل کسب:

• بدهی است.
• اوراق قرضه؛
• گواهی سپرده ، و غیره

صندوق سرمایه گذاری

این نام از انگلیسی به عنوان "ریسک پذیر" ترجمه می شود.سرمایه گذاری های سرمایه گذاری شامل سرمایه گذاری در پروژه های جدید و نوظهور به منظور سودآوری از یک راه اندازی موفق می باشد.این خطرناک است زیرا یک تجارت جدید همیشه خطر فرسودگی دارد.صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری سازمانی است که در توسعه یک پروژه نوآورانه سرمایه گذاری می کند ، تلاش می کند نه تنها حاشیه به دست آورد ، بلکه همچنین می تواند یک طاقچه کامل در این بخش را در بازار اشغال کند.

اینها ممکن است بانکها ، شرکتهای بزرگ و اشخاص باشند.هدف چنین صندوق سرمایه گذاری سود بردن از فروش یک تجارت جدید است.آنها ممکن است تمرکز خاصی داشته باشند و در یک صنعت خاص سرمایه گذاری کنند و ممکن است چندین پروژه متفاوت و غیرمرتبط از حوزه های مختلف را به طور همزمان مدیریت کنند.

فرمصندوق های سرمایه گذاری

هیچ رویکرد واحدی برای طبقه بندی صندوق های سرمایه گذاری در مرحله حاضر وجود ندارد.به عنوان یک قاعده ، مقررات یک کشور خاص ، فارغ التحصیلی و انواع سازمانهای سرمایه گذار را به طور مستقل تنظیم می کند.ما فرم قانونی زیر از صندوق های سرمایه گذاری را اتخاذ کرده ایم:

• ایالت؛
• غیر دولتی؛
• غیرانتفاعی؛
• سرمایه گذاری جمعی.

صندوق سرمایه گذاری دولتی

با توجه به شکل قانونی مبدا ، می توان صندوق سرمایه گذاری ملی را از هم تفکیک کرد.بنیانگذاران چنین سازمان سرمایه گذاری ساختارهای ایالتی هستند که مثلاً دولت ، بانک مرکزی ، وزارت دارایی را شامل می شوند.هدف اصلی بودجه دولت جمع کردن پس انداز برای حل مشکلات ملی است.این می تواند بیمه های اجتماعی ، پس انداز بازنشستگی ، ذخیره بودجه برای رفاه نسل های آینده و غیره باشد. صندوق سرمایه گذاری روسیه نماینده قابل توجه است.

صندوق سرمایه گذاری غیر دولتی

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری غیر دولتی به مدیریت درست پول کمک می کند.علاوه بر این ، چنین سرمایه گذاری ها فرصتی عالی برای تأمین سالمندی سالم و مراقبت از نسل های آینده فراهم می کند.اگرچه خطرات برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری غیر دولتی وجود دارد ، اما آنها حداقل هستند.این سازمان موظف است تمام بدهی های سپرده گذاران خود را بازپرداخت کند ، حتی در صورت وقوع مجوز مجوز.

فعالیت های سرمایه گذاری صندوق های بازنشستگی غیر دولتی بازده های متفاوتی دارند ، اما هنگام انتخاب شرکتی بهتر است که داده شوداولویت کاری است که در آن تعداد زیادی سپرده گذار وجود دارد ، نه کسی که نوید سود بزرگی را می دهد.ساعات کار طولانی در بازار کشور و اعتماد شهروندان بهترین نشانگر پایداری است که باید به آن اعتماد کرد.

صندوق های سرمایه گذاری غیرانتفاعی

در بین کلیه سازمانهای سرمایه گذاری ، یک جایگاه ویژه توسط یک صندوق سرمایه گذاری غیرانتفاعی اشغال می شود.در چنین فعالیت هایی ، چنین سازمان هایی برای خیرات ، پیشرفت علوم ، تحولات خلاقانه ای که می تواند به نفع بشریت باشد ، پول جمع می کنند - به یک کلام ، برای منافع سرمایه گذاری می کنند.برجسته ترین سازمان ها عبارتند از:

• صندوق جهانی حیات وحش؛
• پزشکان جهان؛
• صلیب سرخ؛
• بنیاد سوروس و همکاران

وجوه سرمایه گذاری جمعی

گروهی از سرمایه گذاران کوچک می توانند سرمایه گذاری های خود را در صندوق سرمایه گذاری شرکتی جمع کنند.به منظور انتقال مدیریت دارایی های خود به یک مدیر حرفه ای که قادر به سود حاصل از سرمایه گذاری های دریافت شده است.صندوق متقابل بسیار محبوب است زیرا این امکان را به افراد با سرمایه ناچیز می دهد تا سرمایه گذاری کنند و سود مناسبی کسب کنند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

تعداد زیادی صندوق سرمایه گذاری وجود دارد ، و حتی ممکن است آنها اسامی مختلفی داشته باشند ، اگرچه آنها عملکردهای یکسانی را انجام می دهند.بنابراین ، با شکل قانونی ، صندوق های سرمایه گذاری می توانند به سه دسته تقسیم شوند: قراردادها ، شرکتها ، صندوقهای اعتماد ، و بسته به فعالیت و ساختار ، انواع صندوق های سرمایه گذاری به شرح زیر اختصاص می یابد:

• باز.
• بسته است؛
• مخلوط

صندوق های سرمایه گذاری باز پایان

صندوق های سرمایه گذاری باز پایان در روسیه رایج است.از آنجا که سرمایه گذاران می توانند سودآوری خود را به طور مداوم کنترل کنند ، این ویژگی اصلی محبوبیت آنها است.فعالیت اینگونه سازمان ها توسط دولت تنظیم می شود ، که خطرات را به حداقل می رساند.سرمایه گذار می تواند در هر زمان سهم خود را در صندوق سرمایه گذاری بخرد یا بفروشد.با این حال ، آنها همچنین معایب خود را دارند ، از جمله آنها باید توجه داشت که سبد سرمایه گذاری محدود است زیرا ممکن است دولت محدودیت هایی را برای خرید برخی دارایی ها اعمال کند.

صندوق های سرمایه گذاری بسته

صندوق های سرمایه گذاری بسته به عنوان شرکت های سهامی تشکیل می شوند.از ویژگیهای بارز این موضوع ، تعداد محدودی از سهام است که بطور مداوم در بورس اوراق بهادار و همچنین اوراق بهادار سایر شرکت ها معامله می شود.ارزش آنها بر اساس تقاضا شکل می گیرد ، بنابراین نمی تواند پایین تر یا بالاتر از ارزش اسمی باشد.چنین صندوق های سرمایه گذاری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری باز با ریسک بیشتری همراه هستند ، اما در عین حال بازده مشارکت بسیار بیشتر است.اگر حتی بازیکنان تازه کار نیز بتوانند در مسابقات آزاد شرکت کنند ، فقط سرمایه گذاران باتجربه وارد بازی می شوند.ویژگی اصلی چنین صندوق سرمایه گذاری توزیع سرمایه گذاری از دو جهت است.رتبه بندی سهام بین سهام های مسئول سودآوری و اوراق قرضه اختصاص داده شده برابر استنقش سود منظمدر شرایط رکود در بازارهای مالی ، این روش توزیع سرمایه گذاری به جلوگیری از از دست دادن سود کمک می کند.

صندوق های سرمایه گذاری سهامی

صندوق های سرمایه گذاری سهامی خاص شرکت های سهامی عام هستند که به شهروندان غیر حرفه ای کمک می کنند تا در فعالیت های سرمایه گذاری شرکت کنند.برای سرمایه گذاری دو روش وجود دارد: یا خرید سهام در بورس سهام و یا عضویت در مرحله ایجاد (ثبت نام) یک سازمان.در دوره خصوصی سازی چک ، از صندوق سرمایه گذاری سهام مشترک استفاده گسترده ای شد.پس از آن ، ساختارهای مختلفی برای جایگزینی صندوق سرمایه گذاری چک ارائه شد که یکی از آنها AIP بود.

صندوق های متقابل

صندوق های متقابل نیز به عنوان صندوق اعتماد شناخته می شود ، که یک سرمایه گذاری جمعی قابل اعتماد است که متعلق به سرمایه گذاران است.صندوق سرمایه گذاری واحد توسط یک شرکت مدیریت اداره می شود.به طور خلاصه ، شرکت مدیریت اوراق بهادار سهامداران را به منظور سود خریداری می کند.درآمد دریافتی مطابق ثبت نام سهامداران بین سپرده گذاران توزیع می شود.

این نوع سرمایه گذاری نزد سپرده گذاران محبوب است زیرا امکان دارد با حداقل مبلغی که از هزار روبل شروع می شود ، به یک شرکت کننده تبدیل شوید.علاوه بر این ، نیازی به دانش عمیق نیست زیرا واحد ها توسط هیئت حاکم اداره می شوند.بسته به شرایط بازپرداخت سهام ، Pifi به:

• باز (شما می توانید هر زمان که بخواهید سهمی بخرید یا بفروشید) تقسیم می شود.
• فاصله (عملیات در داخل انجام می شودیک دوره از پیش تعریف شده ، به عنوان مثال ، سه ماهه یا ماهانه).
• بسته (فقط پس از پایان سهم می توان به عنوان مثال ، Pifi املاک و مستغلات بدست آورد).

زمینه های سرمایه گذاری زیر عبارتند از:

• صندوق وام.
• صندوق سهام
• وجوه شاخص باز؛
• صندوق وثیقه؛
• صندوق های پرچین و دیگران.

مدیریت دارایی صندوق سرمایه گذاری

به طور معمول ، یک صندوق سرمایه گذاری توسط یک نهاد ویژه ایجاد شده - یک شرکت مدیریتی اداره می شود.این یک شرکت کننده حرفه ای در بازار سرمایه گذاری است و به نفع مشتری عمل می کند.بودجه ارائه شده توسط CC برای خرید اوراق بهادار ، ارز مورد استفاده قرار می گیرد ، همچنین ممکن است در توسعه یک شرکت صنعتی یا قرار دادن سپرده بانکی سرمایه گذاری شود ، در نتیجه سرمایه گذاری نمونه کارها را تشکیل می دهد.

این شرکت برای خدمات خود ، درصد مشخصی از سود را از سپرده گذاران دریافت می کند.اجرای فعالیت های قانون جزا با اخذ مجوز همراه است و تحت کنترل نزدیک و مداوم دولت است.شرکت مدیریت حسابداری دارایی های مشتری حساب سرمایه گذاری فردی را افتتاح می کند.متعاقباً ، صاحب IBC به به دست آوردن مزایای مالیاتی کمک می کند و بدین ترتیب درآمد خود را افزایش می دهد.

فعالیت صندوق های سرمایه گذاری

دولت فعالیت های صندوق های سرمایه گذاری را از طریق ایجاد قوانین و مقررات تنظیم می کند.این برنامه های سرمایه گذاری دولتی را پیاده سازی می کند و حق مدیریت مستقیم سرمایه گذاری های دولتی را دارد.بعلاوه ، روشهای مقررات اقتصادی نیز وجود داردفعالیت سرمایه گذاریبرای این منظور مناطق اقتصادی آزاد ایجاد می شود ، تسهیلات اعتباری فراهم می شود ، ترجیحات ارائه می شود و مالیات ترجیحی انجام می شود.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

اگر تعاریف دقیقاً از صندوق های متقابل ، صندوق های متقابل و صندوق های متقابل کم و بیش مشخص باشد ، شایستگی های صندوق های متقابل را باید در نظر گرفت.در وهله اول مدیریت حرفه ای است.برای مدیریت صحیح و موفق افراد خاص آموزش دیده وجود دارند.آنها نه تنها جریان نقدی را توزیع می كنند ، قیمت ها را نیز پیگیری می كنند ، بلكه وضعیت مالی را نیز تجزیه و تحلیل می كنند ، برآوردی به آن می دهند و تصمیم می گیرند تا بتوانند هرچه بیشتر سود داشته باشند.

متنوع سازی خطر نیز یک امتیاز بزرگ است.از آنجا که وجوه بین چندین دارایی توزیع می شود ، خطر از دست دادن همه چیز حداقل است ، که نمی توان گفت برای کسانی که تمام وجوه را در یک منبع سرمایه گذاری می کنند.از طرف مثبت باید انتخاب شود و با هزینه زیادی از شرکت کنندگان ، خطرات و هزینه های مدیریت دارایی کاهش می یابد.

ویدئو: صندوق های پرچین